台股ETF規模誰稱霸？最新數據告訴你答案

近年來，ETF（Exchange Traded Fund，指數股票型基金）在台灣市場的熱度直線飆升，幾乎取代了傳統共同基金，成為投資人理財的第一選擇。從0050（元大台灣50）帶起投資風潮，到後續高股息ETF的大軍崛起，再到主題型ETF如科技、半導體、永續等不同題材的興起，台灣ETF市場的規模在短短十年間從百億級數成長到兆元級別，顯示出台灣投資人強烈的參與度。

但在眾多ETF產品中，「誰才是規模王者？」、「投資人最愛買的是什麼類型的ETF？」這些都是投資人及市場觀察者最想知道的答案。今天，就讓我們透過最新的規模數據來一探究竟，揭露台股ETF市場的冠軍與趨勢。

一、台股ETF市場快速崛起的背景

在深入分析數據前，我們需要理解為何ETF能在台灣市場迅速壯大成為全民投資商品。

1.低費用優勢

ETF的管理費、保管費通常遠低於主動型基金，加上透明標的追蹤指數，讓投資人無需負擔過多成本，同時也不必擔心「基金經理人操盤失誤」導致績效不佳。

2.便利的交易方式

ETF像股票一樣可以在證交所買賣，流動性佳，投資人可隨時進出，這對習慣股票交易的台灣投資人來說極具吸引力。

3.市場氛圍：存股與被動投資興起

近十年台灣散戶投資文化逐漸轉向「存股」與「被動投資」，ETF正好滿足這項需求，特別是高股息ETF，能夠提供穩定現金流，再加上媒體、理財書籍強力推廣，更推動ETF的普及。

二、台股ETF的主要類型與代表

台股ETF並非單一類型，而是依照追蹤指數不同，形成截然不同的產品族群。我們可以將其大致分為以下幾類：

1.大盤ETF

• 代表：元大台灣50（0050）、富邦台50（006208）

• 特點：追蹤大型權值股，波動小、市場代表性強。

2.高股息ETF

• 代表：元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）、富邦特選高股息30（00900）、群益台灣精選高息（00919）等。

• 特點：殖利率吸引人，適合存股族群，近年規模大幅成長。

3.產業或主題型ETF

• 代表：國泰台灣5G+（00881）、群益半導體收益（00927）、中信關鍵半導體（00891）。

• 特點：聚焦特定產業（如半導體、5G、綠能），適合偏好主題投資者。

4.量化指數ETF

• 代表：富邦公司治理（00692）、元大全球AI（00931，雖含國際題材但仍有台股比重）。

• 特點：透過特定指標篩選成分股，追求平衡或永續性。

三、最新規模排行榜——誰才是ETF之王？

在整理台股ETF規模時，不難發現前幾名幾乎被「高股息ETF」壟斷，反映出台灣投資人極度重視現金配息與存股的投資心理。以下是截至近期的主要排名趨勢（數字僅做趨勢展示，不需精確到小數點）：

1.國泰永續高股息（00878）：

規模超過新台幣4000億元，堪稱「ETF之王」。該檔標榜永續+高股息，吸引長線投資人存股，加上規模擴張後流動性佳，成為台灣最大的ETF。

2.元大台灣50（0050）：

長年穩居市場核心，規模約3000億元上下。它是台股ETF的開山之作，代表台灣前50大權值股，是投資人「買台股=買台灣50」的重要標的。

3.元大高股息（0056）：

規模長期成長，約3000億元，吸引想靠股息過生活的散戶，亦是台股高股息ETF的「始祖」。

4.富邦特選高股息30（00900）：

後起之秀，規模突破千億，分配率吸引投資人，迅速竄升前五名。

5.群益台灣精選高息（00919）：

被稱為高息黑馬，短短幾年規模飆升至千億以上，充分顯示投資人對高股息的熱情。

對比來看，大盤ETF如台灣50仍是長線代表作，但在「散戶存股文化」的推波助瀾下，高股息ETF規模大幅超越，成為新霸主。

四、為何高股息ETF能稱霸台灣？

這背後有幾項台灣市場獨有的原因：

1.台灣投資人偏好固定現金流

台股殖利率長期位居全球前段班，散戶投資文化偏好「領股息」，因此任何強調高股息、穩健存股的ETF，自然具備吸引力。

2.存股心態勝過成長心態

雖然5年、10年報酬率來看，大盤型ETF如0050通常更佳，但大部分台灣投資人更關注「每年領多少息」，因此高股息ETF規模快速超車。

3.券商與銀行積極推廣+配息宣傳效應

金融業者大量廣告宣傳「年年配」、「月月配」，直擊散戶偏好。加上媒體報導效應，投資人更傾向選擇高股息ETF。

五、不同ETF的投資價值比較

雖然高股息ETF規模稱霸市場，但從投資角度來看，並非人人適合。以下做不同類型ETF比較：

• 大盤ETF（如0050）

• 優勢：長期報酬率高、追蹤台灣市場核心。

• 劣勢：配息不穩定，對於偏好現金流的投資人吸引力不足。

• 高股息ETF（如00878、0056、00919）

• 優勢：配息穩定，適合偏好現金流投資人。

• 劣勢：長期報酬率可能被成長股型ETF超越，且選股偏向高股息，可能錯過成長題材。

• 產業主題ETF（如00881、00891）

• 優勢：聚焦成長題材，漲幅有爆發力。

• 劣勢：波動大、風險高，不適合偏好穩定的散戶。

六、未來趨勢：台股ETF市場將往哪裡去？

1.高股息ETF仍將主導，但會「分眾化」

例如：月配型、季配型、科技高息、永續高息，各種特色型ETF會逐步增加。

2.大盤ETF定位不變，長期投資人仍依賴

儘管短期被高股息熱潮壓過風頭，但0050依舊是長期資產配置的核心。

3.主題型ETF將成為新戰場

隨AI、半導體、電動車等議題持續發酵，投資人將分流部分資金投入產業ETF。

4.規模集中效應持續

頂尖幾檔ETF（如00878、0050、0056）會越做越大，其他規模小的ETF將淘汰出局或難以獲得足夠資金。

七、投資啟示：如何挑選適合自己的ETF？

1. 存股型投資人：選擇高股息ETF（如00878、00919），享受穩定配息。
2. 長期成長型投資人：建議以0050為核心，搭配部分產業ETF。
3. 風險偏高、想捕捉題材者：可少量配置科技或半導體主題ETF。
4. 保守資產配置者：建議核心配置大盤ETF，少量加入高股息ETF，降低波動與選股誤差。

ETF市場新霸主揭曉

從最新數據來看，台股ETF市場的規模冠軍已由「大盤代表0050」讓位給「高股息ETF之王00878」。這個現象反映出台灣投資人「配息至上」的文化取向，也說明ETF市場正逐漸進入「高股息當道」的新時代。

然而，投資並非追規模就一定正確。對投資人而言，最重要的是根據自己的需求與風險屬性挑選適合的ETF，而非盲目追隨市場上的「最大檔」。

未來，不論市場如何演變，ETF已成為台灣國民投資的代名詞，而「規模之王」的寶座可能仍會隨投資趨勢變化而轉移——投資人應保持理性，長期觀察並制定屬於自己的資產配置策略。